Daj radę z doradcą

Te pojęcia warto znać…

…ponieważ mogą się one pojawić podczas rozmowy z doradcą.

Portfel inwestycyjny – czyli zbiór naszych inwestycji. Mogą w ich skład wchodzić akcje, obligacje, lokaty, ale także np. nieruchomości czy udziały (inne niż akcje) w firmach.

Dywersyfikacja – nie wkłada się wszystkich jajek do jednego koszyka. Aby zmniejszyć ryzyko strat oraz aby zyskać więcej, do naszego portfela dobieramy różnorodne produkty inwestycyjne.

Stopa zwrotu – to wskaźnik informujący, ile procentowo zarabiamy na naszej inwestycji. Zazwyczaj podaje się ją w skali roku – przykładowo, jeśli zainwestowaliśmy 1 tys. zł, a stopa zwrotu wynosi 10 proc., to zarobiliśmy „na czysto” (po potrąceniu podatku od zysków kapitałowych, czyli tzw. podatku Belki, który wynosi 19 proc.) 81 zł.

Benchmark – to, czy dany produkt jest dobry, oceniamy, porównując go do wzorca, czyli właśnie benchmarku. Może to być np. wskaźnik inflacji (jeśli stopa zwrotu naszej inwestycji byłaby niższa, oznaczałoby to, że realnie na niej tracimy) lub indeks giełdowy (przykładowo dobry fundusz akcyjny powinien mieć wyższą stopę zwrotu).

Kapitalizacja odsetek – czasem nasze odsetki są dopisywane do wpłaconej kwoty, dzięki czemu one także na nas pracują (osiągamy odsetki z odsetek).