Zalety skarpety

Efekt skali i profesjonalizmu

W co zatem zainwestować? W bony czy obligacje? W wyborze pomogą nam specjaliści z towarzystw funduszy inwestycyjnych, którzy wybiorą do funduszy najlepsze instrumenty finansowe. Kupując jednostki uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym, możemy stać się pośrednio właścicielami tych papierów wartościowych. Korzystając z usług takiego pośrednika, zyskujemy zresztą coś, co specjaliści nazywają efektem skali i efektem profesjonalizmu. Efekt skali polega na tym, że poprzez zgromadzenie środków wielu inwestorów w jednym funduszu pojawia się możliwość inwestowania w instrumenty finansowe o dużej wartości, na które nie stać drobnych inwestorów. A efekt profesjonalizmu polega na tym, że uzyskamy fachową poradę od osób, które rynki finansowe obserwują zawodowo, na co dzień. – Zarówno w przypadku funduszy pieniężnych, jak i wtedy, gdy zdecydujemy się na inwestycję w fundusz obligacji, warto wcześniej prześledzić jego notowania. Jeżeli dany fundusz przez kilka lat osiągał zyski, jest większa szansa, że jest dobrze zarządzany i w kolejnych latach będzie osiągał pozytywne wyniki – wyjaśnia Waldemar Wołos. Ekspert zwraca uwagę na jeszcze jedną ważną sprawę, o której łatwo mogą zapomnieć początkujący inwestorzy. – W przypadku wszystkich inwestycji, nawet tych bezpiecznych, ważną zasadą dla każdego inwestora jest dywersyfikacja portfela. Oznacza to, że nie należy inwestować całego naszego kapitału w jeden instrument czy produkt finansowy. Warto podzielić pieniądze na części i każdą z nich przeznaczyć na inne inwestycje. Dzięki temu nawet w sytuacji, kiedy jedna część przyniesie straty, na innych nadal możemy odnotować zysk – tłumaczy.

Materiał powstał przy współpracy z Union Investment TFI

Słowniczek

• Rynek pieniężny – segment rynku finansowego, na którym prowadzone są transakcje instrumentami finansowymi emitowanymi na okres do jednego roku.
• Instrument dłużny (wierzycielski) – kontrakt, w którym jedna strona pożycza kapitał drugiej stronie, ta zaś zobowiązuje się zwrócić dług i zapłacić odsetki (np. depozyty bankowe, bony skarbowe, obligacje).
• Bon skarbowy – podstawowy dłużny instrument rynku pieniężnego emitowany przez Skarb Państwa za pośrednictwem Ministerstwa Finansów, wolny od ryzyka niedotrzymania warunków i ryzyka ceny.
• Obligacja – papier wartościowy emitowany w serii, w którym emitent stwierdza, że jest dłużnikiem obligatariusza, i zobowiązuje się wobec niego do spełnienia określonego świadczenia. Emitentem obligacji może być Skarb Państwa, samorząd terytorialny lub przedsiębiorstwo. Obligacja należy do kategorii dłużnych instrumentów finansowych.